服務範圍
每個領域由持牌專業人士負責，再由家庭的主規劃師統籌，確保各項安排之間不互相沖突。
保險規劃
很多家庭買保險是從一份產品建議書開始的，我們的順序正好相反：先算清楚家裡如果少了一份收入，房貸、孩子的教育和日常開支還缺多少錢，再決定要不要買、買哪一類、保單放在誰名下。保險由持牌保險專業人士安排，保單的持有方式會和家庭的信託與遺產規劃一起設計。
瞭解詳情 →退休與財務規劃
退休規劃最常見的問題是「我退休以後一年可以花多少錢」。這個數字取決於錢放在哪些賬戶裡、每個賬戶什麼時候開始取，以及取出來的時候要交多少稅。我們的 CFP®（Certified Financial Planner，認證理財規劃師）會把 401(k)、IRA、Roth、社安金和房租收入放在一起測算，得出一個在不同市場情況下都能維持的支出計劃。
瞭解詳情 →信託與遺產傳承
在加州，如果去世時資產沒有放進信託，通常要走法院監督的遺產認證程式（probate），程式公開、耗時較長，律師和執行人的法定費用按遺產總值計算。我們和合作律師一起為家庭設立生前信託和遺囑，由規劃師把遺產稅、跨境資產和子女的實際情況放進同一份傳承方案。
瞭解詳情 →稅務規劃
對剛移民或往返兩地的家庭來說，稅務上最重要的日期，往往是成為美國稅務居民的那一天，從這天起，全球收入都要向 IRS 申報。我們的 EA 和合作 CPA 負責個人與企業報稅，也會在移民、賣房、賣公司、接受父母贈與這類決定之前，先把稅務後果算清楚。
瞭解詳情 →投資管理
一個投資組合怎麼配置，取決於這筆錢哪一年要用、用在哪裡，以及家庭能承受多大的波動。我們先把退休、教育、購房這些目標的時間表列出來，為每一類資金安排相應的資產配置，再在每年的檢視中根據市場和家庭變化做再平衡。
瞭解詳情 →移民規劃
選擇哪一種移民路徑，是合作移民律師根據家庭背景做出的法律判斷；什麼時候遞交、遞交之前先處理哪些資產，是我們和律師一起要算清楚的規劃問題。取得綠卡以後，申請人和隨行家屬都會成為美國稅務居民，全球收入和海外賬戶從此都要向 IRS 申報。
瞭解詳情 →教育規劃
教育規劃有兩條線：一條是孩子從幼兒園到大學的升學路徑，另一條是這些年的學費從哪裡來。我們的教育規劃團隊根據孩子的興趣和學業情況安排擇校與申請，規劃師同時用 529 計劃等工具提前準備教育資金，並把它和家庭的退休、購房目標一起排序。
瞭解詳情 →生育規劃
有生育需求的家庭，常常同時面對醫療、法律、語言和家庭財務幾方面的問題。MMG 與美國及海外的醫療機構、合作律師合作，提供合法合規的諮詢與協調，包括幫助您瞭解可選的服務型別、安排醫療翻譯和預約，並由合作律師處理相關法律檔案。所有醫療判斷都由持牌醫療機構和醫生作出，MMG 不提供醫療服務。
瞭解詳情 →房產與貸款
一套房子買在誰名下、用什麼方式貸款，會影響日後的貸款條件、稅務、遺產處理和資產保護。我們的持牌房產經紀和貸款專業人士協助您買賣自住房與投資房，為不同身份和收入結構安排貸款，規劃師則同時檢查持有方式是否和家庭的信託與遺產安排一致。
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