Meta Mega Group 是總部位於南加州的多家族辦公室。我們的財務規劃師、稅務師、保險、房產與貸款專業人士，和合作的律師、CPA 在同一個團隊裡工作，把一個家庭的移民、稅務、保險、退休與信託傳承放在一起規劃。
移民、稅務、資產、保險和傳承是一條鏈：前一步怎麼做，決定了後一步還剩哪些選擇。如果分給不同顧問各自處理，每一步單獨看都可能沒錯，放在一起卻經常互相沖突。
拿到綠卡、或者在美國住滿一定天數成為稅務居民的那一天，是整個規劃的起點。遞交移民申請之前，就要想清楚哪些海外資產應該在這之前處理。
每個領域由持牌專業人士負責，再由家庭的主規劃師統籌，確保各項安排之間不互相沖突。
先算清楚家庭真正需要多少保障，再選擇產品。人壽保險除了保障家人，也常用來繳納遺產稅，或者為企業股東之間的股權買賣協議準備資金。
由 CFP 測算退休以後每年能花多少錢，這筆錢從哪個賬戶取、什麼時候取，以及取出來的時候要交多少稅。
合作律師起草遺囑與信託，規劃師把遺產稅、跨境資產和家族意願放進同一份傳承方案。
EA 與合作 CPA 負責美國及跨境稅務。EA 是由 IRS 直接授權、可以代表納稅人處理稅務事務的註冊稅務師。
按照家庭的目標、投資期限和風險承受能力做資產配置，並定期檢視和再平衡。
合作律師根據家庭背景評估合適的移民路徑；遞交之前，先把移民時間點對稅務身份的影響算清楚。
從幼兒園到大學，按照孩子的興趣和學業情況安排升學路徑，同時提前準備教育資金。
與美國及海外的醫療機構合作，為有生育需求的家庭提供合法合規的諮詢與協調。
持牌房產與貸款經紀協助買賣房產，併為不同身份和收入結構的客戶安排房屋貸款。
2026 年起每人 1,500 萬美元，夫妻合計 3,000 萬，此後隨通脹調整。超出免稅額的部分才需要繳納聯邦遺產稅。
來源：IRS；2025 年 7 月簽署的 One Big Beautiful Bill Act沒有綠卡、也不在美國長期居住的人，名下的美國房產和美國股票只有 6 萬美元免稅額。同樣一套房子放在誰名下，結果差別很大。
來源：美國國稅法 IRC §2102(b)，這一額度自 1976 年以來沒有調整過沒有提前規劃的話，超出免稅額的那部分資產最高要繳納 40% 的聯邦遺產稅，而且通常要在去世後 9 個月內繳清。
來源：IRC §2001(c)，2026 年適用稅率預計到 2048 年，美國家庭將有約 124 萬億美元資產傳給下一代或捐給慈善機構。這筆錢最後能留下多少，取決於現在怎麼安排。
來源：Cerulli Associates，2024 年 12 月報告以上為一般性資訊，不構成針對個人的稅務或法律建議。具體適用取決於您的公民身份、稅務居民身份、資產所在地以及相關稅收協定，做決定之前請與持牌專業人士確認。
第一次面談只做一件事：弄清楚家庭成員的身份、資產分佈、收入來源，以及您最擔心的問題。
各領域的專業人士分別審閱，找出身份、稅務、保險和資產結構之間互相沖突或者遺漏的地方。
給出一份按優先順序排列的方案，寫清每一步做什麼、為什麼做、費用多少，以及不做的後果。
由團隊協助落地執行。稅法、家庭成員和資產每年都在變化，我們每年和您一起復核一次方案。
十四位創始人與合夥人，專業背景涵蓋財務規劃、稅務、保險、房產、教育與企業經營。拖動或滑動檢視全部成員。
CFP® · EA
M.S. Computer Science
MBA
CLU®
M.S. USC Marshall告訴我們您的家庭目前最關心的問題，我們會在兩個工作日內聯絡您，安排面談或視訊會議。