Meta Mega Group 是总部位于南加州的多家族办公室。我们的财务规划师、税务师、保险、房产与贷款专业人士，和合作的律师、CPA 在同一个团队里工作，把一个家庭的移民、税务、保险、退休与信托传承放在一起规划。
移民、税务、资产、保险和传承是一条链：前一步怎么做，决定了后一步还剩哪些选择。如果分给不同顾问各自处理，每一步单独看都可能没错，放在一起却经常互相冲突。
拿到绿卡、或者在美国住满一定天数成为税务居民的那一天，是整个规划的起点。递交移民申请之前，就要想清楚哪些海外资产应该在这之前处理。
每个领域由持牌专业人士负责，再由家庭的主规划师统筹，确保各项安排之间不互相冲突。
先算清楚家庭真正需要多少保障，再选择产品。人寿保险除了保障家人，也常用来缴纳遗产税，或者为企业股东之间的股权买卖协议准备资金。
由 CFP 测算退休以后每年能花多少钱，这笔钱从哪个账户取、什么时候取，以及取出来的时候要交多少税。
合作律师起草遗嘱与信托，规划师把遗产税、跨境资产和家族意愿放进同一份传承方案。
EA 与合作 CPA 负责美国及跨境税务。EA 是由 IRS 直接授权、可以代表纳税人处理税务事务的注册税务师。
按照家庭的目标、投资期限和风险承受能力做资产配置，并定期检视和再平衡。
合作律师根据家庭背景评估合适的移民路径；递交之前，先把移民时间点对税务身份的影响算清楚。
从幼儿园到大学，按照孩子的兴趣和学业情况安排升学路径，同时提前准备教育资金。
与美国及海外的医疗机构合作，为有生育需求的家庭提供合法合规的咨询与协调。
持牌房产与贷款经纪协助买卖房产，并为不同身份和收入结构的客户安排房屋贷款。
2026 年起每人 1,500 万美元，夫妻合计 3,000 万，此后随通胀调整。超出免税额的部分才需要缴纳联邦遗产税。
来源：IRS；2025 年 7 月签署的 One Big Beautiful Bill Act没有绿卡、也不在美国长期居住的人，名下的美国房产和美国股票只有 6 万美元免税额。同样一套房子放在谁名下，结果差别很大。
来源：美国国税法 IRC §2102(b)，这一额度自 1976 年以来没有调整过没有提前规划的话，超出免税额的那部分资产最高要缴纳 40% 的联邦遗产税，而且通常要在去世后 9 个月内缴清。
来源：IRC §2001(c)，2026 年适用税率预计到 2048 年，美国家庭将有约 124 万亿美元资产传给下一代或捐给慈善机构。这笔钱最后能留下多少，取决于现在怎么安排。
来源：Cerulli Associates，2024 年 12 月报告以上为一般性信息，不构成针对个人的税务或法律建议。具体适用取决于您的公民身份、税务居民身份、资产所在地以及相关税收协定，做决定之前请与持牌专业人士确认。
第一次面谈只做一件事：弄清楚家庭成员的身份、资产分布、收入来源，以及您最担心的问题。
各领域的专业人士分别审阅，找出身份、税务、保险和资产结构之间互相冲突或者遗漏的地方。
给出一份按优先顺序排列的方案，写清每一步做什么、为什么做、费用多少，以及不做的后果。
由团队协助落地执行。税法、家庭成员和资产每年都在变化，我们每年和您一起复核一次方案。
十四位创始人与合伙人，专业背景涵盖财务规划、税务、保险、房产、教育与企业经营。拖动或滑动查看全部成员。
CFP® · EA
M.S. Computer Science
MBA
CLU®
M.S. USC Marshall告诉我们您的家庭目前最关心的问题，我们会在两个工作日内联系您，安排面谈或视频会议。