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我們把客戶常問的問題寫成文章：規則是什麼、放到一個家庭裡會有什麼影響、做決定時要看哪些條件。涉及金額和年齡的數字都註明適用年份。

人壽保險賠付金在什麼情況下會被算進遺產、多交遺產稅？本文解釋不可撤銷人壽保險信託（ILIT）的運作方式、2026 年遺產稅豁免額下適合哪些家庭，以及三年規則、Crummey 通知等設立時的注意事項。

家族辦公室是什麼？單一家族辦公室和聯合家族辦公室有什麼區別？本文說明家族辦公室在投資、保險、信託傳承、稅務和家族治理上做什麼，以及跨中美家庭需要注意的2026年遺產稅與贈與申報規則。

DIME法則把人壽保險保額拆成債務、收入替代、房貸和教育四部分。本文用兩個假設例子演示計算，並說明已有保障、Social Security遺屬福利和遺產稅會怎樣改變最終保額。

在美國給孩子做教育規劃，要把選校、升學申請、課外活動和教育資金放在一起安排。本文說明 Meta Mega Group 的做法，以及 2026 年 529 計劃的主要規則和加州家庭要留意的差別。

在加州做遺產規劃，立遺囑還是設立可撤銷生前信託？本文對比兩者在遺囑認證（Probate）、隱私、生前管理、費用和遺產稅上的區別，並說明 2026 年的相關門檻和怎麼選擇。

講清楚 Medicare 紅藍卡 A、B、C、D 四個部分各管什麼、2026 年保費和自付額是多少、Medigap 和 Medicare Advantage 怎麼選，以及 65 歲前後報名錯過時間會被罰多少。

美國親屬移民和職業移民的主要途徑：EB-1A、EB-1C、NIW、EB-5 的申請條件，EB-5 最低投資額，中國大陸出生申請人的排期，以及拿到綠卡的時間點對美國稅務居民身份的影響。

按 2026 年規則整理美國退休規劃的關鍵年齡：401(k) 和 IRA 補繳、60–63 歲更高補繳、65 歲 Medicare 報名、社安金 62 到 70 歲怎麼領、RMD 幾歲開始。